geld naar bank brengen

[LeenW]

Als u de afkomst van dat geld niet kan verklaren wel.

[puttemanp]

De bank heeft slechts een aangifteplicht vanaf 10.000€, en dan nog mogen zij enkel summier naar de oorpsrong vragen (professionele inkomsten, schenking...). Dit moeten ze dan aangeven en daar stopt het voor hun, de fiscus doet de rest in geval van twijfel.
5000€ weigeren kan dus niet.
Stort dit gewoon in een automaat in plaats van aan het loket. Daar zal er geen haan naar kraaien (doe dit wekelijks, en ook als aan het automaat het bedrag de 10.000€ overschrijdt komt er slechts een summiere vraag tevoorschijn)

P.

[Marcus Aurelius]

Lees eens,

https://www.lexalert.be/nl/article/cont ... toegelaten

[Inazuma]

Wilde 5000 euro naar bank brengen om op mijn rekening te zetten . Het werd geweigerd . Is dit normaal ?

Dit is het nieuwe normaal :

Zelfs cash stortingen onder 1000€ , maar met enige regelmaat, worden als verdacht aanzien ... en geweigerd

Uw bank kan dat perfect weigeren als u niet afdoende kan verklaren waar dat geld vandaan komt.

[basejumper]

Inazuma is correcter in zijn advies dan puttemanp die het fout heeft.

Banken zijn gevat door talrijke wetten. Bvb ook door wetgeving mbt witwassen van misdaadgeld en terrorismefinanciering.
Een bank kan elke ‘abnormale’ transactie weigeren indien ze vreest misbruikt te worden om geld wit te wassen.
Een jonge snaak die 4000 euro komt storten in briefjes van 5 zal mogelijk geweigerd worden (drugshandel?) terwijl een zelfde verrichting door bvb een verkoper van warme wafels op de markt wel aanvaard wordt
De grens van 10.000 is ook al een fabel. Maar daar ga ik niet meer over zeggen want niet alleen correcte burgers lezen dit forum

[puttemanp]

@marcus aurelius: uw artikel gaat over cash betalingen

Ik zeg niet dat sommige banken niet 'extra voorzichtig' zijn, ik zeg wél dat een bank stortingen boven de 10.000€ moet verklaren en uitlijsten.
Nogmaals, zelf stort ik wekelijkst duizenden euro's op mijn rekeningen. Enkel als het gecumuleerde bedrag (die verdomde cash automaten doen moeilijk over meer dan X aantal biljetten) per rekening 10.000€ overschrijdt krijg ik op het scherm de vraag welk de oorsprong van het geld is. Die vraag is dan ook nog beperkt tot 'schenking', 'professionele inkomsten' of 'andere'.
Er is geen enkele reden dat een bank een storting van 5000€ weigert, hier mag en moet zelfs geen verklaring voor gegeven worden.
Het gaat hier trouwens niet over een kleine bank...

[LeenW]

Bij een zelfstandige die veel cash heeft (en vermoedelijk professionele rekening), gaat dat geen probleem zijn. Maar wat is het bij TS?

[Inazuma]

@marcus aurelius: uw artikel gaat over cash betalingen

En verrichtingen waartussen een verband (b)lijkt te bestaan ...

Is er analoog ook voor banken: herhaalde kleine stortingen door particulieren worden verdacht als het te vaak / regelmatig gebeurt en totaal bedrag oploopt.

Ik neem aan dat u die stortingen niet als particulier, loontrekkende doet ...
Eerder als handelaar die nog relatief veel cash binnen krijgt.

Het gaat hier trouwens niet over een kleine bank...

In het voorbeeld dat ik gaf evenmin ...

[Thomas Morus]

Toch erg als een wettig betaalmiddel niet meer wordt aanvaard door … banken!
Door toedoen van een zeer kleine minderheid gangsters en fraudeurs glijden we stilaan af naar een totale politiestaat. Een beklemmend gevoel waarvan de modale burger het eerste slachtoffer is en niet de fraudeur of gangster.

[LeenW]

Toch erg als een wettig betaalmiddel niet meer wordt aanvaard door … banken!
Door toedoen van een zeer kleine minderheid gangsters en fraudeurs glijden we stilaan af naar een totale politiestaat. Een beklemmend gevoel waarvan de modale burger het eerste slachtoffer is en niet de fraudeur of gangster.

Hoeveel gewone burgers lopen er anno 2019 rond met 5000 euro cash?

[Thomas Morus]

Toch erg als een wettig betaalmiddel niet meer wordt aanvaard door … banken!
Door toedoen van een zeer kleine minderheid gangsters en fraudeurs glijden we stilaan af naar een totale politiestaat. Een beklemmend gevoel waarvan de modale burger het eerste slachtoffer is en niet de fraudeur of gangster.

Hoeveel gewone burgers lopen er anno 2019 rond met 5000 euro cash?

Niet veel want dan krijgen ze problemen met de banken!
Daar gaat het juist over.
Eigenlijk zouden ze de benaming "wettig betaalmiddel" moeten wijzigen in "verboden fruit".

[LeenW]

Toch erg als een wettig betaalmiddel niet meer wordt aanvaard door … banken!
Door toedoen van een zeer kleine minderheid gangsters en fraudeurs glijden we stilaan af naar een totale politiestaat. Een beklemmend gevoel waarvan de modale burger het eerste slachtoffer is en niet de fraudeur of gangster.

Hoeveel gewone burgers lopen er anno 2019 rond met 5000 euro cash?

Niet veel want dan krijgen ze problemen met de banken!
Daar gaat het juist over.
Eigenlijk zouden ze de benaming "wettig betaalmiddel" moeten wijzigen in "verboden fruit".

Veiligheid, gemakkelijkheid etc spelen geen rol in deze tendens?

[jefke007]

Er kunnen duizenden redenen zijn waarom een transactie als verdacht wordt berschouwd.

Iemand die éénmalig 100 000 stort zal, in princiepe veel minder verdacht zijn als iemand die datzelfde bedrag in kleine stukjes tracht te storten over een lange tijd.
Het klantengeschiedenis die je bij je bank hebt , speelt ook een heel grote rol.
Iemand die juist klant is en met zo een transactie afkomt van 5000 euro cash die heeft het al vlaggen.

Banken hebben ook wel door dat men via bancontact stortingen tracht te doen, die ze aan het loket weigeren

[Fortuin]

Als iemand een bepaald bedrag cash ontvangt uit een legitieme transactie (bijvoorbeeld de verkoop van een 2dehands wagen of een stuk antiek) dan kan men perfect dat bedrag wedersamenstellen wanneer men die cash gelden komt deponeren.

Mensen die bijgevolg stortingen doen 'in kleine stukjes' zijn de facto dan toch verdacht? Want waarom zou je storten in stukjes als je gewoon het gehele bedrag op de rekening kan plaatsen.

Een particulier (dus geen zelfstandige) die elke maand 1.000 EUR of meer cash op zijn rekening komt deponeren stel ik mij toch vragen bij...

[basejumper]

Het gaat hem er om dat banken afwegingen maken en aan risico analyse doen. Actueel zal elke degelijke bank u bij het openen van een rekening screenen. Wie bent u? Hoe gaat u met de bank samenwerken? Welke inkomsten zal u maandelijks ontvangen? Van waar komen die ? Als dat veel cash is ( voorbeeld marktkramers, frituuruitbaters, horecazaken...) dan zal dat dikwijls geverifieerd worden op basis van voor te leggen boekhouding, attesten accountant enz. Voor bestaande klanten heeft men die gegevens meestal door de lange samenwerking en uit eerdere kredietvragen. Weet ook dat zeker grootbanken heus wel weten tussen welke omzetvorken handelszaken in de verschillende sectoren draaien.
De afweging komt er steeds op neer of bepaalde verrichtingen normaal en logisch zijn voor die bepaalde klant in die bepaalde omstandigheid. En vandaar dat Putteman fout is. Je kan niet zomaar je eigen persoonlijke ervaring als de algemene regel in de banksector poneren. Want de houding is gedifferentieerd op basis van klantprofielen.