Mijn echtgenoot is overleden op 1/4/18; gemeenschap van goederen. Erfrechten zijn eindelijk betaald door mij en onze twee kinderen. Nu komt de effectentaks er aan! Er was een efectenportefeuille bij drie banken. Eén bank heeft reeds een gemiddelde staat opgemaakt van de portefeuille (maart, april, juni en september ). Ik ben niet op de hoogte van de effectentaks en kan de bedragen bij de andere 2 banken niet berekenen. Ik veronderstel dat we wel boven de €500.000) komen (elk van de drie erfgenamen).
Mij vraag : zijn alle banken waar men een effectenportefeuille heeft gehouden de berekening te maken en aan hun klant mede te delen ?
Iemand raadde mij aan geen "opt-in" akkoord te geven aan de banken, maar eerder een "opt-out" omdat de titularis van de rekening overleden is.
Het schijnt een zeer ingewikkelde materie te zijn. Is het aan te raden een fiscalist of een boekhoudkundig kantoor te raadplegen ?
Er wordt weinig gesproken over de effectentaks, en ik krijg steeds tegenstrijdige info.
Met dank voor uw advies.