Successie liquide middelen bij geen rechte lijn erfenis

[Anne64]

Hallo iedereen

Ik heb twee heel specifieke vragen in volgende situatie: mijn peter heeft geen kinderen en zijn echtgenote is recent overleden. Mijn zus en ik zorgen al jaren voor hen en als hij komt te overlijden, is het dan nog beschikbare geld voor ons bedoeld (de bank weet dit). Hiervan staat echter niets op papier. De verwantschapsgraag met mijzelf en m'n zus is als volgt: zijn echtgenote was een volle nicht van mijn vader (beide moeders waren zussen). Hijzelf heeft nog 1 zuster (91 jaar), 2 schoonzussen en 1 schoonbroer.

Vraag 1: hoe zetten we best op papier dat mijn zus en ik de enige erfgenamen zijn van dit geld? Speciale clausules nodig?

Vraag 2: gezien wij geen rechte lijn verwanten zijn, bestaat er een manier om te zorgen dat wij geen hoge successierechten op dit geld moeten betalen? B.v. met een volmacht op de rekening of een speciaal document? Of dient het geld b.v. op onze rekening/naam te staan waarbij zijn handtekening dan vereist is om geld af te halen? Het is zeker niet de bedoeling dat hij niet meer aan z'n geld zou kunnen.

Bijkomende bedenking: gezien wij voor hen tot nog toe altijd gezorgd hebben, wil hij in geval van b.v. verplichte opname in een verzorgingstehuis of andere zorgen dat wij hiervoor zijn liquide middelen gebruiken. Ik weet niet of dit automatisch mee in vraag 2 vervat zit, vandaar de vermelding.

Hartelijk dank!
Anne

[wanton]

Beste Anne,
maak dat ge met uw peter bij de notaris zijt.
1. Laat een testament opmaken in uw voordeel. Anders zou het eens kunnen gebeuren dat U niets ontvangt. Zijn zuster komt voor U en misschien zijn er nog ander nadere familieleden. Of e bank nu weet heeft of niet : zij kunnen er niets aan veranderen. Zij kunnen zomaar niet beslissen dat jullie dat geld krijgen. Vraag eens aan die bankier hoe hij dat geregeld denkt te krijgen.
2. Wat U hier voorstelt is zo ongeveer diefstal of fraude, zelfs met de goedkeuring van uw peter. Beter is dan een schenking te doen aan 7% , mits vb. de voorwaarde dat U zijn rusthuisrekening betaalt. Het OCMW zal immers, als hijzelf niet kan betalen , bij U terechtkomen en als begunstigde van de schenking ALLES terugvorderen.
Hierdoor blijft U binnen de wet en vermijdt U tevens de successierechten : 45-55-65 %.
Het feit op zich dat U lang voor hen hebt gezorgd , geeft U geen voorrang in de erfenis.
Vlug naar een notaris.

Groeten.

[wolf2]

Peter heeft geen kinderen en geen echtgenote meer.
Zijn ouders zullen niet meer leven.
Zonder testament is de enige erfgenaam: zijn zuster (schoonbroers en schoonzussen erven niet zonder testament).

Kan hij alles met een testament weggeven? Ja, een zuster heeft geen voorbehouden deel.

A) De goedkoopste manier om te erven is te gaan samenwonen. U of uw zus gaat bij hem wonen of hij komt bij ??n van U wonen. Als dat ??n jaar duurt: tarief alsof U zijn kinderen was. Moet hij NA ??n jaar naar een rusthuis: nog altijd dat laagste tarief.

Wat U vertelt over de bank is zinloos. Zij zal het geld aan de zus geven (zonder testament).


Vraag 1: hoe zetten we best op papier dat mijn zus en ik de enige erfgenamen zijn van dit geld? Speciale clausules nodig?


B) Met de hand door hem te schrijven + dateren + handtekenen:
Dit is mijn testament; ik herroep alle vorige wilsbeschikkingen die ik zou hebben gemaakt. Ik stel aan als mijn algemene legatarissen X geboren op ... en wonende te ... en Y geboren op ... en wonende te ...
Bij vooroverlijden wordt hun plaats ingenomen door hun wettige erfgenamen. Indien er geen wettige erfgenamen zouden zijn, wast het deel van die persoon aan bij de andere.

OF voor de laatste zin:
Bij vooroverlijden wast het deel van die persoon aan bij de andere.

Daarmee moet het ook lukken, maar uw hoogste tarief blijft. A is beter.

[Anne64]

Heel hartelijk bedankt voor de nuttige tips - en het is zeker niet mijn bedoeling om fraude te plegen. Hij vindt het alleen zonde van de hoge successie gezien onze jarenlange vertrouwensrelatie. Ik apprecieer jullie antwoorden zeer!