JuridischForum.be

Men mag NOOIT een bedrag overschrijven naar een andere rekening , als dit telefonisch gevraagd wordt (zogezegd door de bank zelf)
Gebeurt dit toch ( onlangs in het nieuw was er een geval), waarom is het dan zo moeilijk de dader te vinden.
Kan men niet gewoon nagaan op welke rekening er werd overgeschreven en nagaan van wie die rekening is.

Beste

Natuurlijk kan men dat wel. Maar die organisaties zijn professioneel.
De werkwijze is klassiek : men werkt met 'mules' (muilezels). Die organisaties zoeken contact met jongeren/daklozen/ sociaal zwakkeren en vertellen die even goed een verhaaltje dat ze veel geld moeten ontvangen van een erfenis maar dat ze geen rekening hebben in België. En of ze dat geld niet mogen laten storten op de rekening van de 'Mule'. in ruil krijgen die pakweg 100 of 200 euro.
De 'Mule' stemt daarmee in en geeft zijn bankkaart en code ter beschikking. De bende licht het slachtoffer op. En zodra de gelden op de rekening van de 'mule' staat wordt dat stante pede overgeschreven naar een rekening in het buitenland.
De politie zal die 'mule' inderdaad vinden en die zal ook voor de rechtbank komen. Maar het geld is gevlogen...

En als de criminele organisatie dan een beetje rekening en landenspring doet bij de verder verloop van hun actie wordt het voor gerecht quasi onmogelijk om in te grijpen.
Bank in BE geeft aan politie ook niet direct de gegevens van de eigenaar daarvoor moet een magistraat ingeschakeld worden.
Als het WE is zal die magistraat wel een bevelschrift kunnen uitschrijven ...maat de banken zijn dan gesloten..

Oplossing voor dit probleem zou kunnen zijn, dat het geld pas effectief op die andere rekening wordt overgezochten na bvb 12 of 24 uur, en dat er op de hoofdzetel van de bank een 24 uur permanentie is, die telefonisch te bereiken is om de uitbetaling alsnog te stoppen.